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辦理香港公司開戶必讀,有助開戶成功率

時間:2019-10-24 11:33 作者:顧邦企業顧問事務 網址:www.hixxr.tw
     很多客戶對“香港銀行開戶”存在很大誤區,認為可以輕松地通過視頻異地開戶,或簡單地帶上公司注冊文件和身份證到香港銀行柜臺辦理手續,一兩周就能拿到銀行賬戶。實際上2012年匯豐事件后,一石激起千層浪,銀行業界人心惶惶,誰都不想成為下一個“幸運兒”,現各銀行紛紛加強了賬戶監管力度,導致現在開戶是需要經過層層審核,才能開出一個賬戶。開戶所需文件和要求也與之前大有不同,大大增加了難度。特別香港公司開戶經常會要求補充資料提供給銀行。

 辦理香港公司開戶必讀,有助開戶成功率
 
其實在香港公司開戶的過程中被要求補充資料是很正常的事情,因為政策和市場環境的變化;不同公司經營的業務各有所不同,所提供的資料要求也有所不同,香港銀行采用的是邊要求提供資料邊審核的模式,也因為正是能開才要求補充資料;如果沒有要求提供資料有可能就是要被拒了。
 
  一、如何降低被拒絕的概率內地客戶若想要在香港開戶,一定要做好充足準備,才能有效應對客戶經理對其洗錢、逃稅和逃匯的盡職調查,降低被拒絕的概率。
 
  1、資料盡可能準備齊全;
包括擬開立的銀行清單與地圖標記、港澳通行證、內地身份證、入境小票、住址證明(信用卡賬單,近來香港金管局已經放寬此項監管規定,但仍有不少銀行執行舊有政策)、護照。需要注意的是外資銀行開戶門檻一般要高于中資銀行,據了解在外資銀行開戶往往要求購買一定數額的理財產品,需事前查詢清楚。
 
  2、取得銀行信任;
在開戶過程中,客戶經理會對開戶人員進行審核,比如詢問開戶用途(留學、移民等)、從事的行業、資金來源,模糊的回答會導致銀行對開戶人的信任產生懷疑,最終導致不予開戶。
 
  3、維護賬戶;
開戶成功后,最好是在60天內存錢到賬戶上激活賬戶。開戶時,跟銀行客戶經理面談后,請留下他的直接聯系電話和郵箱,后期賬戶在網銀操作或其他任何問題時,可以直接聯系。保持每個月登陸網銀,打印月結單,以保持賬戶活躍,避免賬戶長期不使用而導致銀行要求重新存錢激活賬戶或銷戶。
 
PS:由于不少非香港居民客戶在開戶后存入款項用來購買港股和保險,銀行擔心此類戶口的非正常資金出入,此類賬戶將作為重點監管對象。
 
  二、要想成功開戶成功,還要了解,香港公司開戶審查會審查哪些問題:
1、開立香港銀行賬戶的用途:通常的回答包括接收境外貿易款、儲蓄、理財、投資、保險繳款等等。然而,每個回答都有其弊病,并且這個問題沒有最佳答案,只能如實回答。如接受境外匯款銀行會覺得資金只是短期存放,儲蓄,投資、理財會招致大力推銷理財產品。
 
2、企業經營范圍:這個問題應該實事求是的回答,不可夸大其詞,更不能胡編亂造,要是回答的答案與提供的資料不符,那么開立銀行賬戶基本無望。回答只需要說明具體經營的產品和提供什么服務即可。
 
3、業務往來的國家:主要審查的目的就是是否與敏感國家、資金高風險國家和地區有經濟往來,所接收的匯款是否安全等,因此在準備業務單據和回答問題時,一定要避免涉及敏感國家和地區。
 
4、企業產品或服務是否真實:這個問題銀行經理不可能直接提問,但是會從多個方面進行判斷,如產品宣傳彩頁、相關業務單據情況、客戶對產品和服務的熟悉程度等多方面進行分析。因此客戶一定要對準備的單據和自身業務情況十分熟悉,才不會出現紕漏。
 
5、是否經常來香港:這個問題直接關聯賬戶的活躍程度,如果是生意往來,那么最少每月都會有1~2次到香港談判。如果半年一年也不會到香港一次,那么銀行開戶經理就會覺得賬戶不會很活躍,也就埋下了賬戶無法開立的伏筆。
 
6、理財產品:推銷理財產品已經成為香港銀行開戶必經的考驗,因為銀行經理可以從客戶購買的理財產品中獲取提成,不少開戶經理也以此為是否幫助客戶開立銀行賬戶的硬性指標。因此,就算不打算買理財產品,也不要直接拒絕;如果有買理財產品的需求,不妨投資一些,提高賬戶開戶成功率。
 
  如果以上這些都沒問題的話,那開戶就會很容易了。如果以上審查你不能把握拿捏準,最好就是找代理公司來協助處理,代理公司有渠道提升開戶成功率!我們顧邦事務所就有著很強的香港業務經驗,如有需要,歡迎隨時咨詢我們顧問。
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